オルカンだけでいいと思っていたのに…S&P500や高配当株が気になり始めた時に考えたこと

新NISAでオルカンを積み立てている。

最初は、
「これで十分」
と思っていました。

全世界に分散されているし、
積立設定もできた。

あとは、コツコツ続けていけばいい。

そう思っていたはずなのに、しばらく続けていると、
ふと別の投資先が気になり始めることがあります。

「オルカンだけで本当にいいのかな」
「オルカン一本だと物足りないかも」
「S&P500の方が良かったのかな」
「高配当株も面白そう」
「米国ETFも気になる」
「少しくらい個別株を持ってみたい」
「金やインド株も見ておいた方がいいのかな」

私も、そういう時期がありました。

オルカンなどのインデックス投資を軸にしながら、
サテライト的に別の投資をしていたこともあります。

配当が入る楽しさ。
自分で銘柄を選ぶ面白さ。
企業や経済について調べる時間。

そういうものにも、ちゃんと投資の楽しさはありました。

だから私は、
オルカン以外が気になること自体は、おかしなことでも悪いことでもない
と思っています。

大切なのは、
気になる気持ちを無理に消すことではなく、
その気持ちとどう付き合うか
なのかもしれません。

オルカン以外が気になるのは、悪いことではない

オルカンを積み立てていると、
他の商品が気になることがあります。

これは、投資に興味を持ち始めたからこそ起こる自然なことだと思います。

投資を始めたばかりの頃は、
「まず新NISAを始める」
だけで精一杯です。

証券口座を作る。
積立設定をする。
投資信託を選ぶ。

ここまで進めるだけでも、初心者にとってはかなり大きな一歩です。

でも、少し慣れてくると、視野が広がります。

すると、
「S&P500の方が成績が良さそう」
「高配当株も楽しそう」
「金を少し持つのもありなのかな」
と、いろいろ気になってきます。

それは、決して悪いことではありません。

むしろ、自分のお金や将来について、
前よりも考えるようになっている証拠なのかもしれません。

私も、オルカンだけを見ていたわけではありません。

いろいろ調べましたし、
実際にサテライト的な投資をしていた時期もあります。

その経験があったからこそ、
「自分にはどんな投資が合っているのか」
を少しずつ考えられるようになった気がします。

私もオルカン以外に目移りしていました

オルカン一本にする前は、
いろいろな商品や投資方法を調べていました。

全世界株式。
米国株。
高配当株。
ETF。
個別株。

調べれば調べるほど、どれも魅力的に見えます。

特に、過去の成績が良いものを見ると、
「こっちの方が良かったのでは」
と思ってしまうんですよね。

私も昔は、日本株の個別株や高配当株、米国ETFなどを経験しました。

配当が入るとうれしいです。

自分で選んだ銘柄が上がると、やっぱり楽しいです。

インデックス投資にはない、手触りのようなものもあります。

これは、やってみたからこそ分かる感覚でした。

だから、オルカン以外に興味を持つことを、
無理に否定しなくてもいいと思います。

ただ一方で、いろいろ試す中で、
自分には向いている部分と、少し疲れる部分があることも分かってきました。

投資に興味があるからこそ楽しい。

でも、投資に時間を使いすぎると、生活の中で少し重くなる。

その両方を感じました。

サテライト投資には、面白さも学びもある

オルカンのようなインデックス投資を軸にして、
一部だけ別の投資をする方法があります。

いわゆる、コア・サテライトの考え方です。

中心部分はインデックス投資でシンプルに持つ。

そのうえで、余裕のある範囲で高配当株やETF、個別株などを持つ。

こういう形なら、投資の楽しさを感じながら、
大きな軸は崩しにくいかもしれません。

私自身も、サテライト的な投資には面白さがあると思っています。

配当が入るとうれしい。
企業の決算を見てみる。
経済ニュースが少し身近になる。
自分で選んだ感覚がある。

これは、オルカンを自動積立しているだけでは得にくい楽しさです。

投資を学ぶきっかけにもなります。

「自分はどれくらい値動きに耐えられるのか」
「配当があると安心するタイプなのか」
「銘柄選びを楽しいと思えるのか」

こういうことは、少し経験してみないと分からない部分もあります。

だから、少額で試しながら自分に合う形を探すのも、一つの方法だと思います。

でも、気になるたびに動くと疲れる

ただし、注意したいこともあります。

それは、
気になるたびに投資方針を変えてしまうこと
です。

S&P500が上がっているから、S&P500へ。

高配当株が話題だから、高配当株へ。

インド株が伸びているから、インド株へ。

金が強いから、金へ。

このように、目に入ったものへ次々に移っていくと、
だんだん自分の投資方針が分からなくなります。

私も昔は、いろいろ調べすぎて、逆に迷っていました。

比較すればするほど、どれも良く見える。

でも、どれを選んでも不安が残る。

そんな時期がありました。

投資そのものよりも、
「どれを選ぶか」
に時間を使いすぎていたように思います。

そして、生活の中で投資のことを考える時間が増えすぎると、少し疲れます。

仕事もある。
家のこともある。
子どものこともある。
毎日の生活もある。

その中で、常に相場や銘柄を追い続けるのは、
私には少し重かったです。

オルカン以外が気になった時に考えたいこと

オルカン以外が気になった時は、
すぐに乗り換える前に、いくつか考えてみると良いと思います。

なぜ気になっているのか

まず考えたいのは、
「なぜそれが気になっているのか」
です。

本当に自分の投資方針に合っているからなのか。

それとも、最近よく上がっているからなのか。

SNSやYouTubeで見かけたからなのか。

この違いは大きいと思います。

上がっているものを見ると、欲しくなります。

これは自然な感情です。

でも、上がった後に買うと、その後に下がることもあります。

「気になる理由」が成績だけなら、少し時間を置いてもいいかもしれません。

自分の生活に合っているか

次に考えたいのは、自分の生活に合っているかです。

たとえば、個別株や高配当株は、調べる楽しさがあります。

でも、銘柄を選んだり、決算を確認したり、入れ替えを考えたりする時間も必要になります。

それを楽しめる人もいます。

一方で、負担に感じる人もいます。

どちらが良い悪いではありません。

自分の生活に合っているかが大切です。

管理が増えても続けられるか

商品が増えると、管理も少し増えます。

オルカン一本なら、基本的には積立設定をしておけば、あとは見守るだけです。

でも、複数の商品を持つと、比率や値動きが気になりやすくなります。

「S&P500を何％にする？」
「高配当株はどれを買う？」
「金はどれくらい持つ？」

こうしたことを考えるのが楽しいなら、サテライト投資は向いているかもしれません。

逆に、それが負担になるなら、シンプルにした方が続けやすいと思います。

軸まで変えようとしていないか

サテライト投資は、あくまでサテライトです。

中心部分まで毎回変えてしまうと、投資方針がぶれやすくなります。

私の場合は、最終的に
「中心はオルカンでいい」
と考えるようになりました。

そのうえで、もし何か試すとしても、生活や気持ちに負担がない範囲にする。

このくらいの距離感が、自分には合っていると感じています。

オルカン以外に投資するなら、少額で試すのも一つの方法

どうしても気になる投資先があるなら、
いきなり全部を変える必要はないと思います。

少額で試してみる。

これも一つの方法です。

実際に持ってみると、見えてくることがあります。

配当が入るとうれしいのか。
値動きが大きいと不安になるのか。
調べる時間を楽しいと思えるのか。
管理が増えると面倒に感じるのか。

これは、頭で考えているだけでは分かりにくい部分です。

ただし、生活費や近いうちに使うお金で試すのは避けたいところです。

あくまで余裕資金の範囲で。

そして、中心になる投資方針は簡単に崩さない。

このあたりを決めておくと、迷いすぎずに済むと思います。

私が最終的にオルカンを軸にした理由

いろいろな投資を経験して、最終的に感じたのは、
自分にはシンプルな形が合っているということでした。

投資が好きだからこそ、いろいろ気になります。

でも、気になるものを全部追いかけると、投資に使う時間が増えすぎます。

振り返ると、投資で一番難しかったのは、
良い商品を見つけることではありませんでした。

続けることでした。

相場が下がる時もある。
他の商品が良く見える時もある。
不安になる時もある。

それでも続けられる形は何か。

それを考えた結果、
私の場合はオルカンを軸にする形が一番しっくりきました。

投資に使う時間が減り、
生活に使える時間が増えたことも大きかったです。

仕事。
家族。
子育て。
日々の家計。

その中で、投資にかける時間を少し減らしたいと思うようになりました。

オルカンを軸にすると、投資判断の回数が減ります。

「今は何を買うべきか」
と毎回考えなくていい。

積立設定をして、あとは生活を続ける。

この距離感が、今の自分には合っている気がします。

もちろん、これは私の場合です。

サテライト投資を楽しめる人もいます。

高配当株が合う人もいます。

S&P500を軸にする人もいます。

大切なのは、誰かの正解をそのまま使うことではなく、
自分の生活に合う形を見つけることだと思います。

オルカン以外が気になる時にやらなくていいこと

今持っているものを全部否定する

他の商品が気になったからといって、
今持っているオルカンを否定する必要はありません。

オルカンは、全世界株式に広く分散できる商品です。

地味に感じることはあります。

でも、その地味さが続けやすさにつながることもあります。

すぐに全部乗り換える

気になる商品が出てきた時に、
いきなり全部乗り換えるのは少し慎重でもいいと思います。

乗り換えた直後に下がることもあります。

そしてまた別の商品が気になることもあります。

一度立ち止まって、
「これは一時的な気持ちなのか」
「本当に自分に必要なのか」
を考えてみるだけでも、失敗は減らせるかもしれません。

他人の投資スタイルと比べすぎる

SNSでは、いろいろな投資スタイルが見えます。

高配当株で配当金を増やしている人。
米国株で大きく増やしている人。
個別株で成果を出している人。

見ると刺激になります。

でも、比べすぎると疲れます。

投資額も、家計も、リスクの取り方も、人によって違います。

他人の正解が、自分の生活に合うとは限りません。

まとめ｜気になる気持ちを否定せず、でも軸は大切にする

オルカン以外が気になることは、悪いことではありません。

むしろ投資を続けているからこそ、
見える世界が広がっているのだと思います。

サテライト投資には学びもあります。

配当を受け取る楽しさ。
銘柄を選ぶ面白さ。
経済や企業を知るきっかけ。

そうした経験を通して、
自分に合う投資スタイルを見つけていくのも一つの方法です。

ただ、気になるたびに軸を変えてしまうと、
投資そのものよりも迷う時間の方が長くなることがあります。

私の場合は、いろいろ試したうえで、
今はオルカンを軸にする形が合っていると感じています。

もし今、
オルカン以外が気になっているなら、
まずは自分が何を求めているのか考えてみてもいいかもしれません。

もっと増やしたいのか。
配当が欲しいのか。
投資を楽しみたいのか。

その答えによって、
選ぶ道は変わると思います。

投資は正解探しというより、
自分に合う形を見つけていくものなのかもしれません。

気になる気持ちを否定せず、
でも軸は大切にする。

そんな距離感が、
長く続けるためには意外と大事なのかなと思っています。

FAQ

Q. オルカン以外が気になるのはよくないことですか？

悪いことではないと思います。投資に興味が出てくると、S&P500や高配当株、ETFなどが気になるのは自然なことです。大事なのは、気になった時にすぐ動くのではなく、自分の投資方針に合っているかを考えることだと思います。

Q. オルカンを持ちながら他の商品を買ってもいいですか？

余裕資金の範囲で、少額から試す方法はあります。ただし、オルカンを軸にするなら、サテライト部分が大きくなりすぎないように注意した方が続けやすいと思います。

Q. サテライト投資は初心者にも向いていますか？

投資に慣れてきて、少額で試すなら学びになることもあります。ただ、商品が増えるほど管理も増えます。まずは新NISAの積立を無理なく続けられる状態を作ってからでも遅くないと思います。

Q. オルカンだけだと物足りなく感じます。どう考えればいいですか？

オルカンは良くも悪くも地味に感じやすい商品です。ただ、その地味さが続けやすさにつながることもあります。物足りなさが強い場合は、少額のサテライト投資で試しながら、自分に合う距離感を探してもいいと思います。

Q. 最終的にオルカン一本にした方がいいですか？

必ずオルカン一本が正解というわけではありません。高配当株やS&P500、ETFが合う人もいます。私の場合は、いろいろ経験したうえで、今はオルカンを軸にする形が生活に合っていると感じています。