はじめに｜NISA初心者さんにこそ知ってほしい「よくある失敗」
「新NISAってよく聞くけど、何に気をつければいいの？」
「自分でも始めてみようか迷っているけど、どんな失敗例があるのかな？」
そう思う方も多いかもしれません。
この記事では、NISAを利用する上で気をつけたいことを3つまとめてみました。。
皆様の参考になればと思います。
① タイミングを気にしすぎて始められない
完璧なタイミングは誰にも分からない
投資をしようと決め、証券会社に口座をひらいたものの、「今は高い？下がってからの方が良い？」
などタイミングにこだわりすぎてなかなか行動できない。
市場の短期的な動きは誰にも予測できるものではなく、「始めた時期」より「続ける期間」の方が大事だと個人的には思います。
少額から始める方法もある
たとえばNISAの仕組みを確認しながら、実際に月1,000円などの小額積立を利用する方法も。
まずは制度の内容や自分のスタイルに合うかを見極めるのに少額から始めるのも良いと思います。少額とはいえ実際に運用をしてみてわかることも多いはずです。
② 焦って一括投資してしまう（余裕がないのに）
まとまった資金があるなら「一括投資」が合理的な面も
もし手元に十分な余裕資金がある場合、一括投資の方が効率的とされるデータもあります。
市場は長期的に上昇傾向にあるため、早く市場に資金を投入する方が結果的に期待リターンが高くなるという考え方です。
生活費や予備費はしっかり確保する
一方で、生活費や予定している支出まで投資に回すのはリスクが大きいと個人的には思います。
自分のライフプランや家計状況を踏まえて判断することが大切。しっかりと予備費を貯め、投資環境の下地を整える事も大切です。
③ 流行や他人のおすすめだけで判断しない
人気の商品が自分に合うとは限らない
SNSやネットで「これがおすすめ」と話題の商品がよく見かけられますが、人気＝自分に合う商品とは限りません。
何を目的に、どのくらいの期間で運用するかによって適する商品も異なります。
基本的な情報を理解してから選ぶ
たとえば全世界株式やS&P500といった定番商品は広く利用されていますが、それぞれ特徴やリスクも違います。
まずは、投資金額がどの程度目減りしても許容できるのかを考えてみる事をおすすめします。せっかく運用を始めたのに市場が下落したからとすぐに売ってしまうなんてことになっては投資の意味が無くなってしまいます。
まとめ｜自分なりに考え、選びましょう！
NISAを利用する際には、次のような点に注意しましょう。
- タイミングにこだわりすぎない
- 生活費やすぐ使うお金まで投資に回さない
- 流行や他人の意見に流されない
何をどう選ぶかは、それぞれの考え方やライフスタイルによります。
私自身も実際にいろいろ試しながら感じたことや情報をこのブログ「つみたて日和」にまとめていきたいと思います。
あくまでひとつの参考情報として、役立ててもらえたらうれしいです。
